山東省紀(jì)委監(jiān)委網(wǎng)站3月12日公布，中郵理財(cái)高級(jí)業(yè)務(wù)專家劉鑫因涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，目前正接受中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司紀(jì)委紀(jì)律審查和濟(jì)南市監(jiān)委監(jiān)察調(diào)查。
從近兩年理財(cái)子公司的公開信息來看，理財(cái)子公司相關(guān)人員接受紀(jì)委調(diào)查的情況并不常見。財(cái)聯(lián)社另梳理了理財(cái)子的公開處罰情況、近期受債市波動(dòng)影響凈值變動(dòng)情況。
中郵理財(cái)一高級(jí)專家被查，理財(cái)子公司近年信用狀況梳理
近期以來，中郵理財(cái)?shù)男庞檬录兄饕切姓幜P。
2023年10月，因理財(cái)產(chǎn)品凈值未及時(shí)反映底層資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、未按實(shí)際投資收益情況向投資者支付收益、與不具備條件的代理銷售機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作等問題，中郵理財(cái)被金融監(jiān)管總局罰款340萬元。
此次，受到紀(jì)委監(jiān)委調(diào)查的中郵理財(cái)高級(jí)業(yè)務(wù)專家劉鑫，公開可查的資料顯示，其曾任吉林省郵政儲(chǔ)匯局局長(zhǎng)助理兼資金管理中心主任、副局長(zhǎng)，加入郵儲(chǔ)銀行后，歷任吉林省分行行長(zhǎng)助理、黨委委員、副行長(zhǎng)，總行個(gè)人金融部副總經(jīng)理，總行資產(chǎn)保全部總經(jīng)理，2017年出任總行個(gè)人金融部總經(jīng)理，中郵理財(cái)非執(zhí)行董事，2024年離任總行個(gè)人金融部總經(jīng)理，隨后擔(dān)任中郵理財(cái)高級(jí)業(yè)務(wù)專家。
據(jù)以往年度信息披露，2023年中郵理財(cái)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入14.17億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)8.41億元。
財(cái)聯(lián)社查詢公開渠道，今年以來，除交銀理財(cái)有限責(zé)任公司受到行政處罰外，尚無理財(cái)公司收到罰單。
2月8日，金融監(jiān)管總局公布的處罰信息顯示，交銀理財(cái)因存在理財(cái)產(chǎn)品信息披露不規(guī)范，以及理財(cái)業(yè)務(wù)投后管理中勤勉盡職義務(wù)履行不到位等問題，被處以罰款1750萬元。
財(cái)聯(lián)社據(jù)企業(yè)預(yù)警通整理（不完全統(tǒng)計(jì)），近兩年理財(cái)子公司吃到的罰單多因經(jīng)營(yíng)、信息披露方面的違規(guī)所致，處罰多為行政處罰，理財(cái)子公司相關(guān)人員接受紀(jì)委調(diào)查的情況并不常見。
圖：近兩年理財(cái)子公司信用事件
（資料來源：企業(yè)預(yù)警通，財(cái)聯(lián)社整理）
受近期債市波動(dòng)影響，今年部分固收理財(cái)虧損已超過1%
近期，受債市波動(dòng)影響，理財(cái)產(chǎn)品的凈值遇到一定的回撤。根據(jù)華西證券宏觀固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)的統(tǒng)計(jì)，3月第一周全部理財(cái)?shù)钠苾袈蕿?.0%。受2月末凈值顯著回撤影響，近三個(gè)月產(chǎn)品區(qū)間負(fù)收益率抬升至0.85%。
Wind數(shù)據(jù)顯示，截至目前，今年部分業(yè)績(jī)表現(xiàn)靠后的固收理財(cái)已虧損超過1%。其中，“信銀理財(cái)同盈象固收穩(wěn)健季開18號(hào)”的虧損已超過4%，“2020年徽銀理財(cái)安盈一年定開200042”產(chǎn)品的虧損達(dá)3%。去年四季度產(chǎn)品運(yùn)行公告顯示，“信銀理財(cái)同盈象固收穩(wěn)健季開18號(hào)”重倉了城投債。
圖：今年業(yè)績(jī)排名靠后的固收理財(cái)產(chǎn)品
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