鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)《投資觀察》
近日，鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)《投資觀察》留意到，博時(shí)基金旗下3只養(yǎng)老FOF同日發(fā)布了可能觸發(fā)基金合同終止情形的提示性公告，這三只產(chǎn)品分別是博時(shí)養(yǎng)老目標(biāo)日期2040五年持有期混合基金（FOF）、博時(shí)養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有期混合基金（FOF）、博時(shí)養(yǎng)老目標(biāo)日期2050五年持有期混合基金（FOF）。
資料顯示，博時(shí)基金旗下這三只產(chǎn)品成立日期均為2021年8月30日，持有期均為五年（即在五年持有期內(nèi)基金份額持有人不能提出贖回申請）。如今這三只產(chǎn)品運(yùn)行了僅僅3年，為何突然公告要清盤？
根據(jù)公告，博時(shí)基金旗下這三只產(chǎn)品都是發(fā)起式基金，基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)日（2024年8月30日），若基金資產(chǎn)凈值低于兩億元的，將根據(jù)基金合同的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終止，無需召開基金份額持有人大會審議，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。
Wind數(shù)據(jù)顯示，博時(shí)養(yǎng)老目標(biāo)日期2040五年持有期混合基金（FOF）、博時(shí)養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有期混合基金（FOF）、博時(shí)養(yǎng)老目標(biāo)日期2050五年持有期混合基金（FOF）的規(guī)模依次分別為0.44億元、0.09億元和0.14億元，基金資產(chǎn)凈值均遠(yuǎn)低于兩億元。
此外，與清盤提示公告同步發(fā)布的，還有這三只產(chǎn)品從8月19日起暫停申購、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告。
根據(jù)資產(chǎn)凈值合同，博時(shí)基金這三只養(yǎng)老產(chǎn)品大概率已經(jīng)提前鎖定清盤了。
那這三只五年以內(nèi)不能贖回的養(yǎng)老FOF產(chǎn)品的業(yè)績?nèi)绾文兀?/p>
Wind數(shù)據(jù)顯示，三只養(yǎng)老產(chǎn)品回報(bào)率均為負(fù)，跌幅最低18.06%，跌幅最高的為29.43%。
作為養(yǎng)老目標(biāo)基金，看中的就是該基金的低風(fēng)險(xiǎn)，投資人群也是低風(fēng)險(xiǎn)人群，但如今不僅沒有達(dá)到目標(biāo)，本金還縮水了。如果是鎖定期短一點(diǎn)，低風(fēng)險(xiǎn)在看到產(chǎn)品虧損是還能及時(shí)止損出局，而鎖定期五年，無論是賺還是虧都只能“聽天由命”了。
以博時(shí)養(yǎng)老目標(biāo)日期2040五年持有期混合基金（FOF）為例，在該基金合同中，鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)《投資觀察》發(fā)現(xiàn)，投資策略中有這么一句話，“本基金定位為目標(biāo)日期基金，隨著時(shí)間的推進(jìn)，本基金風(fēng)險(xiǎn)收益水平逐步降低，資產(chǎn)配置趨于穩(wěn)健，以獲得穩(wěn)定的當(dāng)期收益。這種演變是漸進(jìn)的，以適應(yīng)投資者隨著年齡增長或者剩余期限的減少而逐漸降低風(fēng)險(xiǎn)偏好的要求?！?/p>
然而實(shí)際上的結(jié)果卻是，成立至今虧29.43%，近兩年虧20.94%，近一年虧15.51%，時(shí)間越久，虧得越多，也沒有穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
資料顯示，這三只基金的初始基金經(jīng)理都是麥靜，她于2020年5月加入博時(shí)基金，任職期間管理過7只FOF產(chǎn)品，但沒有一只產(chǎn)品任職期回報(bào)率是正的。今年1月，麥靜離任在管的所有產(chǎn)品，也離開了博時(shí)。
Wind數(shù)據(jù)顯示，以上三只五年期的養(yǎng)老FOF，從成立到2023年底，累計(jì)虧損了1196.74萬元，期間管理費(fèi)收了36萬元。