這邊監(jiān)管政策尚未明確，那邊已有港資券商決定暫時(shí)關(guān)閉存量內(nèi)地客戶賬戶。
日前，香港地區(qū)券商耀才證券通過郵件告知客戶，“鑒于此前監(jiān)管機(jī)構(gòu)指有部分香港券商于內(nèi)地非法經(jīng)營跨境證券業(yè)務(wù)”，故決定于2月16日起暫時(shí)關(guān)閉內(nèi)地身份開戶客戶的賬戶，直至獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)最新指引后才可繼續(xù)使用。
與此同時(shí)，證券時(shí)報(bào)記者近日用內(nèi)地IP登陸耀才證券旗下的耀才寶寶APP，發(fā)現(xiàn)開戶界面已經(jīng)關(guān)閉，并提示“不接受內(nèi)地區(qū)域開戶”。
不過，耀才證券宣布暫停內(nèi)地客戶賬戶目前只是個(gè)例。多家提供港美股交易服務(wù)的香港地區(qū)券商表示，其存量內(nèi)地客戶賬戶仍可正常使用。
即將暫停內(nèi)地客戶賬戶
近日，耀才證券在給內(nèi)地客戶的郵件中寫到，有關(guān)客戶賬戶將會(huì)由2023年2月16日起暫停使用，直至獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)最新指引。
針對內(nèi)地客戶賬戶內(nèi)的資產(chǎn)，耀才證券也給出具體解決方案。第一，證券賬戶暫停買入功能，只可沽出；第二，期貨/期權(quán)/杠桿式外匯/貴金屬賬戶不可開立新倉，只可平倉；第三，于2023年2月23日或以前提取賬戶內(nèi)的全部余款。若超期仍未提取余款，則會(huì)把余款自動(dòng)存入客戶事先登記的指定提款銀行賬戶內(nèi)。
有業(yè)內(nèi)人士表示，如此一來，耀才證券的內(nèi)地證券客戶恐怕只能被動(dòng)選擇拋售資產(chǎn)，料將打亂原定的投資計(jì)劃。還有投資者擔(dān)心，耀才證券作為香港本土券商中的頭部機(jī)構(gòu)，此次帶頭叫停內(nèi)地客戶賬戶，是否會(huì)引起其他券商跟隨，屆時(shí)更多投資者被迫清倉，造成市場不穩(wěn)。
外界較關(guān)心會(huì)有多少內(nèi)地客戶的證券賬戶受到影響，但目前尚無具體的公開數(shù)據(jù)。此前，耀才證券行政總裁許繹彬于2019年8月接受證券時(shí)報(bào)記者采訪時(shí)曾提到，計(jì)劃在五年內(nèi)把內(nèi)地客戶的占比從5%提高至50%。而據(jù)耀才證券2022年12月披露，截至2022年9月末，該公司客戶賬戶總數(shù)超過53.86萬個(gè)，同比增加5.4%；但同期因股市下滑，客戶資產(chǎn)（含現(xiàn)金、股票及保證金）同比下跌22.6%至約530億港元。
自主行為還是監(jiān)管要求？
“僅從耀才證券郵件內(nèi)容來看，這是個(gè)別券商對客戶賬戶進(jìn)行的單方面安排，并非監(jiān)管部門提出的監(jiān)管要求?！庇袠I(yè)內(nèi)人士接受證券時(shí)報(bào)記者采訪時(shí)表示。與此同時(shí)，多家提供港美股交易服務(wù)的香港地區(qū)券商也表示，其存量內(nèi)地客戶賬戶目前仍可正常使用。
去年12月30日，中國證監(jiān)會(huì)表示，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，擬要求富途控股、老虎證券就“面向境內(nèi)投資者開展跨境證券業(yè)務(wù)”進(jìn)行整改。其中特別明確禁止“招攬境內(nèi)投資者及發(fā)展境內(nèi)新客戶、開立新賬戶”，但允許“存量境內(nèi)投資者繼續(xù)通過原境外機(jī)構(gòu)開展交易”。
業(yè)內(nèi)普遍認(rèn)為，此舉體現(xiàn)出監(jiān)管機(jī)構(gòu)始終以“保護(hù)投資者權(quán)益”為先，希望穩(wěn)步推進(jìn)整改規(guī)范工作的精神?！拔覀儜?yīng)當(dāng)相信監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)堅(jiān)持‘保護(hù)投資者權(quán)益’及‘維護(hù)市場平衡’的原則，投資者大可不必恐慌。”上述業(yè)內(nèi)人士表示。
值得注意的是，耀才證券除了率先宣布暫停內(nèi)地投資者賬戶外，還在2022年底監(jiān)管部門發(fā)聲后悄然叫停了內(nèi)地客戶開戶。
2月11日，證券時(shí)報(bào)記者用內(nèi)地IP登陸耀才寶寶APP，發(fā)現(xiàn)開戶界面已經(jīng)關(guān)閉。而至少在2月8日，以內(nèi)地IP進(jìn)入該界面仍能正常顯示，只是已無法選擇以內(nèi)地身份申請開戶。
有投資者告訴證券時(shí)報(bào)記者，其1月初嘗試在耀才寶寶APP開戶時(shí)，已經(jīng)找不到內(nèi)地選項(xiàng)，但還存在香港地區(qū)、澳門地區(qū)的選項(xiàng)。耀才證券客服此前也確認(rèn)，該公司已停止接受客戶以內(nèi)地身份開設(shè)證券賬戶。
積極進(jìn)軍內(nèi)地未果
據(jù)耀才證券官網(wǎng)所述，該公司是葉茂林于1995年在香港創(chuàng)立，2003年趁著香港政府取消最低傭金制度，耀才證券率先將傭金由0.25%下調(diào)至0.05%，同時(shí)大力推廣網(wǎng)上交易，快速成長為香港地區(qū)頭部券商，并于2010年在香港聯(lián)交所上市。
早在港股通開通之初，耀才證券就積極瞄準(zhǔn)內(nèi)地市場。2019年起特別針對內(nèi)地客戶推出了第一年交易傭金全免，每筆港股、A股交易還會(huì)獲贈(zèng)5港元，免傭期過后傭金一律只收萬分之一等一系列優(yōu)惠政策。該公司董事會(huì)主席葉茂林更公開表示，希望耀才證券未來能擁有超過20萬的內(nèi)地客戶。
甚至在2021年7月，耀才證券披露的年報(bào)中表示，其斥巨資研發(fā)的耀才證券（寶寶）及耀才期貨（豆豆）APP取得卓著成效，成功吸引數(shù)以十萬的投資者下載使用，提高了內(nèi)地客戶的比例，是“本集團(tuán)踏足內(nèi)地市場的重要一步”，“尤其是近在咫尺的大灣區(qū)九市兩區(qū)，覆蓋人口超過7000萬，這塊大蛋糕人人都想吃”。
然而到了2021年12月，耀才證券披露的中期報(bào)告中則提到，國家網(wǎng)信部門根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，禁止個(gè)別于美國上市的券商將中國公民個(gè)人資料及訊息輸送出境，以及涉嫌于內(nèi)地?zé)o牌經(jīng)營等，相信內(nèi)地對不同行業(yè)的規(guī)管將愈趨嚴(yán)謹(jǐn)。
最新數(shù)據(jù)顯示，2022年4月至12月期間，耀才證券未經(jīng)審核綜合稅后純利為約4.12億港元，較去年同期之綜合稅后純利約4.23億港元下跌約3%。耀才證券對此的解釋是，惡劣的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，港股成交明顯萎縮，報(bào)告期內(nèi)香港聯(lián)交所日均交易額約1178億港元，同比下跌約20%，直接拖累了公司業(yè)績表現(xiàn)。