銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)10月28日公布的行政處罰決定書顯示，建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行、農(nóng)銀理財(cái)四家機(jī)構(gòu)因理財(cái)業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)行為被罰，合計(jì)罰款1040萬元。
罰單顯示，建設(shè)銀行被罰款200萬元，涉及案由為建設(shè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈的違法違規(guī)行為。
來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)
農(nóng)業(yè)銀行被罰150萬元，涉及案由為農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在兩宗違法違規(guī)行為，一是作為托管機(jī)構(gòu)，存在未及時(shí)發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品投資集中度超標(biāo)情況；二是理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求，操作管理不到位。
來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)
興業(yè)銀行被罰款450萬元，涉及案由為興業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在五宗違法違規(guī)行為。包括老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈、未按規(guī)定開展理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)、同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降、單獨(dú)使用區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準(zhǔn)、理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求。
來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)
農(nóng)銀理財(cái)被罰款240萬元，涉及案由為農(nóng)銀理財(cái)理財(cái)業(yè)務(wù)存在六宗違法違規(guī)行為。包括：公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%、全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%、開放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)、開放式公募理財(cái)產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)、同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降、突出使用絕對(duì)數(shù)值展示業(yè)績比較基準(zhǔn)。
來源：銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)
記者注意到，興業(yè)銀行已在官網(wǎng)就相關(guān)罰單進(jìn)行披露。興業(yè)銀行稱，對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的上述處罰決定，該行高度重視，已嚴(yán)格按照監(jiān)管要求完成整改工作。興業(yè)銀行將進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理，嚴(yán)守合規(guī)經(jīng)營底線，全面落實(shí)監(jiān)管要求。
來源：興業(yè)銀行官網(wǎng)
6月2日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公布行政處罰信息顯示，中國銀行、光大銀行、中銀理財(cái)、光大理財(cái)合計(jì)被罰1490萬元。這也是銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)首次披露銀行理財(cái)公司相關(guān)罰單。
招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，本次再次開出罰單，這表明對(duì)銀行理財(cái)公司和理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管進(jìn)入常態(tài)化階段。監(jiān)管部門將重在加強(qiáng)制度規(guī)則檢查和執(zhí)行，確保相關(guān)制度辦法落到實(shí)處，推動(dòng)理財(cái)子公司規(guī)范有序經(jīng)營，促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)和理財(cái)市場健康發(fā)展、行穩(wěn)致遠(yuǎn)，更好地保護(hù)投資者合法權(quán)益。