反詐拒賭 安全支付 民生銀行北京望京支行成功堵截一起電信詐騙案件
近日，民生銀行北京望京支行成功堵截了一起詐騙案件，為客戶挽回了15萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)損失，獲得客戶高度贊揚(yáng)。
這天，56歲的客戶王女士在民生銀行手機(jī)銀行客戶端自主申請(qǐng)了一筆“民易貸”，額度15萬(wàn)元，并在短時(shí)間內(nèi)完成了合同簽約及提款操作。望京支行客戶經(jīng)理在查詢系統(tǒng)時(shí)注意到該筆操作，因?yàn)楦鶕?jù)以往經(jīng)驗(yàn)，大齡客戶一般對(duì)線上渠道并不熟悉，能在如此短時(shí)間內(nèi)熟練完成簽約和提款，很可能并非客戶本人自主的操作行為。此外，該客戶經(jīng)理回憶起，此前在分行開展的相關(guān)培訓(xùn)中，曾了解到有客戶發(fā)生過(guò)類似被騙事件，據(jù)此，他懷疑客戶王女士有可能遭遇了電信詐騙，于是第一時(shí)間致電了解情況。
據(jù)王女士所言，她接到自稱某互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的“客服”電話，稱自己曾在上大學(xué)時(shí)在APP上操作申請(qǐng)過(guò)助學(xué)貸款，并因長(zhǎng)期未還款目前已造成逾期，會(huì)對(duì)其征信造成影響，需要盡快還款才可以消除征信逾期記錄。王女士接到來(lái)電十分慌亂，沒有來(lái)得及分辨真?zhèn)危驮谠摗翱头敝笇?dǎo)下，申請(qǐng)了民生銀行“民易貸”并提款。
望京支行客戶經(jīng)理了解情況后，立即阻止了該客戶進(jìn)一步轉(zhuǎn)款。實(shí)際上，王女士已畢業(yè)多年，在校期間根本不存在該APP，且從未申請(qǐng)過(guò)助學(xué)貸款。同時(shí)，客戶經(jīng)理建議王女士向該互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的官方客服咨詢自己的賬戶情況，客戶核實(shí)后確認(rèn)并不存在這筆貸款。此時(shí)客戶才恍然大悟，自己心急差點(diǎn)中了騙子的圈套，造成損失。王女士掛了客服電話立即重新致電望京支行客戶經(jīng)理，感謝之情溢于言表。
該案例是一起十分典型的電信詐騙案例，因銀行客戶經(jīng)理豐富的經(jīng)驗(yàn)和準(zhǔn)確的判斷，為客戶避免了經(jīng)濟(jì)損失。據(jù)了解，自2022年5月起，民生銀行北京分行根據(jù)人民銀行相關(guān)部署，以“反詐拒堵，安全支付”“支付為民，開戶不難”為主題，積極組織開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集中宣傳月活動(dòng)，線下通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)海報(bào)機(jī)、電子屏，線上通過(guò)微信公眾號(hào)、手機(jī)銀行和短信，向公眾進(jìn)行防詐提示，并通過(guò)銀行內(nèi)部培訓(xùn)提升員工的反詐意識(shí)和識(shí)詐能力，最大限度的發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“最后一道防線”的勸阻堵截效能。
據(jù)該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行將持續(xù)貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院、公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相關(guān)工作要求，壓實(shí)主體責(zé)任，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，優(yōu)化賬戶服務(wù)，完善部門協(xié)同、上下聯(lián)動(dòng)的長(zhǎng)效宣傳機(jī)制，將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪宣傳工作常態(tài)化，切實(shí)從源頭阻斷電詐金融領(lǐng)域違法犯罪，不斷提升反詐防控工作質(zhì)效。