當前，隨著大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代信息技術快速迭代升級，金融科技水平日益提高，為供應鏈金融的發(fā)展注入了新的更大活力，供應鏈金融將成為未來發(fā)展新的風口，成為解決中小企業(yè)融資難問題的強大助力。
▲市政協(xié)委員吳洋
在2022東莞兩會即將召開之際，記者采訪到市政協(xié)委員、民建東莞市委會委員、金融支部主委吳洋，她對推動供應鏈金融服務實體經(jīng)濟這一領域非常關注，帶來一份《以供應鏈金融鞏固產(chǎn)業(yè)鏈配套優(yōu)勢推動萬億新起點上加快高質量發(fā)展的建議》的提案。
吳洋介紹，近年來，隨著國家在相關政策不斷支持發(fā)展供應鏈金融，我國供應鏈金融市場規(guī)模逐年遞增，供應鏈資產(chǎn)余額從2016年的16.7萬億元增長到2020年的24.9萬億元，年均復合率達10.5%。東莞中小企業(yè)數(shù)量龐大，大力發(fā)展供應鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)契合東莞的現(xiàn)實需求，能夠助力中小企業(yè)高質量發(fā)展，鞏固東莞強大的產(chǎn)業(yè)鏈配套優(yōu)勢，為全市經(jīng)濟在萬億新起點上加快高質量發(fā)展提供動能。但是，目前，我市供應鏈金融總體上處于起步階段，以分散發(fā)展為主，還未形成供應鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)。
一是銀行與產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)未能形成發(fā)展合力。
雖然，東莞擁有一批行業(yè)龍頭企業(yè)，以它們?yōu)楹诵男纬闪吮镜胤€(wěn)定的供應鏈上下游配套鏈條，但是目前只有極少數(shù)核心企業(yè)與商業(yè)銀行進行戰(zhàn)略合作，為上下游企業(yè)提供增信，大多數(shù)中小企業(yè)仍然難以通過依靠產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)提供增信擔保而獲得融資。
二是產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)服務商發(fā)展實力相對較弱。
東莞擁有眾家聯(lián)（家具行業(yè)）、盟大（塑化行業(yè)）、富民（服裝行業(yè)）、怡合達（自動化設備）等一批產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)服務商，但是目前這些服務商主要還是聚焦于提供交易撮合、物流服務等供應鏈管理服務，提供融資服務的能力偏弱。
三是政務數(shù)據(jù)獲取渠道不暢。
供應鏈金融是通過商流、物流、資金流等多種信息來綜合判斷產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)真實經(jīng)營狀況，并依此提供融資服務。政府各部門掌握的稅收、水電繳費、信用記錄、司法、環(huán)保等政務數(shù)據(jù)有助于幫助供應鏈金融機構更全面的評價客戶，但目前東莞這類型的公共信息和服務供給不足，尚不能統(tǒng)一集中到一個大平臺上實現(xiàn)便捷查詢，客觀造成轄區(qū)保險機構較少涉足供應鏈金融業(yè)務，商業(yè)保理公司、融資租賃公司等類金融機構數(shù)量偏少。
對此，吳洋建議，接下來東莞要大力發(fā)展供應鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)，鞏固東莞強大的產(chǎn)業(yè)鏈配套優(yōu)勢，助力中小企業(yè)高質量發(fā)展。
一是出臺供應鏈金融扶持政策。
圍繞創(chuàng)新供應鏈金融服務模式、支持產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)發(fā)揮更大作用、壯大產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)服務商、完善業(yè)務規(guī)范、推動金融科技加快發(fā)展、加強供應鏈金融前瞻性研究、防范金融風險等方面，出臺我市供應鏈金融行業(yè)的綱領性文件和配套扶持政策，切實提升東莞供應鏈金融服務水平，爭取在未來5年內(nèi)構建起完善的供應鏈金融體系。
二是成立供應鏈金融行業(yè)協(xié)會。
建議指導金融機構、產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)服務商、保險機構等多方合作成立供應鏈金融行業(yè)協(xié)會，研究制定信息采集、數(shù)據(jù)接口、數(shù)據(jù)模型等行業(yè)發(fā)展標準，推動建立行業(yè)互通互享的數(shù)據(jù)交換平臺，組織開展行業(yè)活動，增強行業(yè)發(fā)展的凝聚力。