原標(biāo)題：深圳市地方金融監(jiān)管局對中誠致信融資擔(dān)保提交虛假文件作出行政處罰決定
上證報中國證券網(wǎng)訊 記者近日獲悉，深圳市地方金融監(jiān)督管理局在對深圳市中誠致信融資擔(dān)保有限公司（下稱“中誠致信”）向監(jiān)管部門提供虛假文件案進(jìn)行調(diào)查后，于2021年12月31日作出處罰決定，對中誠致信處以40萬元罰款的行政處罰。
據(jù)悉，2021年6月，針對經(jīng)營性信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域等問題，深圳市地方金融監(jiān)管局對轄內(nèi)個別融資擔(dān)保公司、小額貸款公司實(shí)施了專項(xiàng)檢查。在檢查過程中，中誠致信提交了部分虛假業(yè)務(wù)合同等文件資料。此后，深圳市地方金融監(jiān)管局依照有關(guān)規(guī)定開展了行政調(diào)查，對相關(guān)文件、資料進(jìn)行了交叉比對和審核，對業(yè)務(wù)模式進(jìn)行深入研究，并征求了有關(guān)方意見、開展了專家論證。
深圳市地方金融監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)同志表示，中誠致信與某小貸公司開展的部分“債權(quán)轉(zhuǎn)讓”業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)屬于法規(guī)禁止事項(xiàng)，其通過提供虛假材料的方式，誤導(dǎo)監(jiān)管部門，用以隱瞞其業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)，違反了《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條的相關(guān)規(guī)定。綜合考量其違法事實(shí)、違法行為性質(zhì)、情節(jié)與社會危害程度，依法認(rèn)定其適用于從重處罰的情形，故作出40萬元罰款的行政處罰決定。
談及在規(guī)范地方金融組織行為方面的未來打算，該負(fù)責(zé)同志表示，深圳市地方金融監(jiān)管局將緊緊圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防范金融風(fēng)險、深化金融改革“三大任務(wù)”，推動地方金融業(yè)態(tài)堅(jiān)守初心、回歸本源、健康發(fā)展。
具體來看，一是持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)管震懾，既要“長牙齒”，也要“咬合”。不斷加大現(xiàn)場檢查力度，堅(jiān)持對違法違規(guī)問題“零容忍”，并通過監(jiān)管約談、通報批評、行政處罰等系列舉措，保持監(jiān)管高壓態(tài)勢。
二是不斷完善監(jiān)管法規(guī)制度體系。積極推動地方金融監(jiān)管立法，形成上位法支撐；與時俱進(jìn)，適時開展地方金融業(yè)態(tài)監(jiān)管制度的修訂工作，形成市場準(zhǔn)入、日常監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、有序退出等全流程制度體系。
三是進(jìn)一步提升事中監(jiān)管能力。持續(xù)推動監(jiān)管評級，實(shí)施分級分類監(jiān)管；豐富監(jiān)管工具，探索制定合作機(jī)構(gòu)黑白名單制度，堵塞行業(yè)監(jiān)管漏洞；推動監(jiān)管聯(lián)絡(luò)員制度，督促機(jī)構(gòu)完善公司治理及內(nèi)控體系，守住風(fēng)險防范及合規(guī)的第一道防線；加強(qiáng)監(jiān)管信息科技建設(shè)，提升監(jiān)管前瞻性、靈敏性、精準(zhǔn)性。