鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)7月5日訊（陳瑤） 銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)發(fā)布自律處分信息：根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)自律規(guī)定，對(duì)廣東南粵銀行、中國(guó)民生銀行、國(guó)信證券予以通報(bào)批評(píng)；責(zé)令其針對(duì)本次事件中暴露出的問(wèn)題進(jìn)行全面深入的整改。
自律處分信息顯示，民生銀行作為銀行間債券市場(chǎng)做市商，存在在開(kāi)展做市業(yè)務(wù)時(shí)主導(dǎo)開(kāi)展倒量虛假交易、持有人會(huì)議組織召開(kāi)不符合規(guī)定程序等行為；南粵銀行作為銀行間債券市場(chǎng)做市商，在開(kāi)展做市業(yè)務(wù)時(shí)參與了倒量虛假交易。
01
民生銀行、南粵銀行、國(guó)信證券被處分
中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)自律處分信息
（2021年第9次自律處分會(huì)議審議決定）
中國(guó)民生銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“民生銀行”）存在以下違反銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)自律管理規(guī)則的行為：
一是作為銀行間債券市場(chǎng)做市商，在開(kāi)展做市業(yè)務(wù)時(shí)主導(dǎo)開(kāi)展倒量等虛假交易。2020年四季度多個(gè)交易日內(nèi)，民生銀行作為債券的最初賣(mài)出方和最終買(mǎi)入方，主導(dǎo)并開(kāi)展了多組當(dāng)日較短時(shí)間內(nèi)賣(mài)出后買(mǎi)入、價(jià)量相同的閉環(huán)交易。相關(guān)交易并未影響民生銀行持倉(cāng)，并未反映合理經(jīng)濟(jì)目的，實(shí)質(zhì)上是倒量的虛假交易。二是作為債務(wù)融資工具存續(xù)期管理機(jī)構(gòu)，未及時(shí)召開(kāi)“18乍浦建設(shè)MTN001”持有人會(huì)議，持有人會(huì)議組織召開(kāi)不符合規(guī)定程序。
根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)2021年第9次自律處分會(huì)議審議，對(duì)民生銀行予以通報(bào)批評(píng)；責(zé)令其針對(duì)本次事件中暴露出的問(wèn)題進(jìn)行全面深入的整改。
圖源：中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)官網(wǎng)
中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)自律處分信息
（2021年第9次自律處分會(huì)議審議決定）
廣東南粵銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“南粵銀行”）作為銀行間債券市場(chǎng)做市商，在開(kāi)展做市業(yè)務(wù)時(shí)參與了倒量虛假交易。2020年四季度多個(gè)交易日內(nèi)，南粵銀行參與了多組當(dāng)日較短時(shí)間內(nèi)賣(mài)出后買(mǎi)入、價(jià)量相同的閉環(huán)交易。
根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)2021年第9次自律處分會(huì)議審議，對(duì)南粵銀行予以誡勉談話(huà)；責(zé)令其針對(duì)本次事件中暴露出的問(wèn)題進(jìn)行全面深入的整改。
圖源：中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)官網(wǎng)#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#
中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)自律處分信息
（2021年第9次自律處分會(huì)議審議決定）
國(guó)信證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“國(guó)信證券”）作為銀行間債券市場(chǎng)做市商，在開(kāi)展做市業(yè)務(wù)時(shí)參與了倒量虛假交易。2020年四季度多個(gè)交易日內(nèi)，國(guó)信證券參與了多組當(dāng)日較短時(shí)間內(nèi)賣(mài)出后買(mǎi)入、價(jià)量相同的閉環(huán)交易。
根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)自律規(guī)定，經(jīng)2021年第9次自律處分會(huì)議審議，對(duì)國(guó)信證券予以誡勉談話(huà)；責(zé)令其針對(duì)本次事件中暴露出的問(wèn)題進(jìn)行全面深入的整改。
圖源：中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)官網(wǎng)
02
民生銀行今年已累計(jì)被罰16次超1200萬(wàn)
多次遭遇監(jiān)管問(wèn)詢(xún)
被銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)點(diǎn)名的兩家銀行中，民生銀行今年各方面表現(xiàn)不是那么盡如人意。截至目前，該行2021年被罰超千萬(wàn)，業(yè)績(jī)下滑，資產(chǎn)質(zhì)量惡化。
據(jù)鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)《銀行財(cái)眼》統(tǒng)計(jì)，截至7月5日，民生銀行2021年已累計(jì)被罰1221.072377萬(wàn)元。
制圖：鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)《銀行財(cái)眼》欄目
鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)《銀行財(cái)眼》此前報(bào)道，6月15日， 因理財(cái)產(chǎn)品資金投資非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)投前調(diào)查不盡職，未按工程進(jìn)度發(fā)放貸款，中國(guó)民生銀行福州分行被罰款100萬(wàn)元，該行黃曉林、陳娟、李容分別被處以警告。6月11日，民生銀行武漢分行因違規(guī)向房地產(chǎn)項(xiàng)目融資等問(wèn)題被罰沒(méi)超351萬(wàn)元，這是今年以來(lái)民生銀行收到罰沒(méi)金額最多的一張罰單。具體為，一、違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放貸款；二、貸前調(diào)查不盡職，違規(guī)通過(guò)并購(gòu)貸款為“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目融資；三、違規(guī)通過(guò)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，將票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)為資管計(jì)劃，以投資代替貼現(xiàn)，規(guī)避監(jiān)管要求。
圖源：中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)
鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)《銀行財(cái)眼》發(fā)現(xiàn)，除頻收罰單，民生銀行年報(bào)成績(jī)也并不精彩。據(jù)民生銀行2020年報(bào)數(shù)據(jù)，2020年民生銀行凈利潤(rùn)下滑近37%；資產(chǎn)質(zhì)量方面，2020年末該行不良貸款率為1.82%，增長(zhǎng)0.26%，撥備覆蓋率則下跌至139.38%。#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#
2021年一季度，民生銀行營(yíng)收、凈利潤(rùn)同時(shí)大降。該行歸母股東的凈利潤(rùn)為147.47億元，同比減少19.03億元，下跌11.43%；一季度該行營(yíng)業(yè)收入為430.72億元，同比降低62.61億元，跌幅12.69%。
業(yè)績(jī)下滑，頻收處罰，不良升高、資本質(zhì)量有待改善，民生銀行今年收到多次監(jiān)管問(wèn)詢(xún)要求。
4月30日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)向民生銀行出具《中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政許可項(xiàng)目審查二次反饋意見(jiàn)通知書(shū)》，針對(duì)民生銀行的處罰、業(yè)績(jī)與不良、資本補(bǔ)充等問(wèn)題進(jìn)行問(wèn)詢(xún)。
4月14日，上海證券交易所向民生銀行出具《關(guān)于中國(guó)民生銀行股份有限公司2020年度報(bào)告信息披露的監(jiān)管工作函》，針對(duì)對(duì)該行信貸資產(chǎn)問(wèn)題、金融投資資產(chǎn)問(wèn)題和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)問(wèn)題進(jìn)行問(wèn)詢(xún)。
對(duì)以上監(jiān)管問(wèn)詢(xún)點(diǎn)，民生銀行回應(yīng)稱(chēng)，該行將凈利潤(rùn)大幅下降歸于三點(diǎn)主要原因：一是不良貸款額較2019年末增長(zhǎng)，同時(shí)加快問(wèn)題資產(chǎn)處置節(jié)奏，夯實(shí)資產(chǎn)質(zhì)量，信用減值損失有所增加；二是積極落實(shí)國(guó)家號(hào)召支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)；三是堅(jiān)決貫徹監(jiān)管政策要求，強(qiáng)化業(yè)務(wù)合規(guī)管理，主動(dòng)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。
03
南粵銀行因違規(guī)收集個(gè)人信息被工信部通報(bào)
因違反“反洗錢(qián)”相關(guān)規(guī)定被央行處罰
天眼查顯示，廣東南粵銀行股份有限公司前身為湛江市商業(yè)銀行，成立于1997年12月31日，注冊(cè)資本78.77億元。該行2019年年報(bào)顯示，大股東為新光控股集團(tuán)有限公司，持股比例為16.50%。該行經(jīng)營(yíng)范圍包括吸收公眾存款，發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款，辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算等。
鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)《銀行財(cái)眼》發(fā)現(xiàn)，2021年1月7日，中國(guó)人民銀行廣州分行官網(wǎng)公布一則行政處罰。因違反“反洗錢(qián)”相關(guān)規(guī)定，廣東南粵銀行被罰款197萬(wàn)元，相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰8.8萬(wàn)元。其具體處罰案由為，2019年1月1日至2019年12月31日期間未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告兩項(xiàng)違法行為。處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條第一款第(一)、(三)項(xiàng)規(guī)定。
此外，南粵銀行還因違規(guī)收集個(gè)人信息被工信部通報(bào)。4月23日，工業(yè)和信息化部網(wǎng)站發(fā)布動(dòng)態(tài)《關(guān)于侵害用戶(hù)權(quán)益行為的APP通報(bào)（2021年第4批 總第13批）》。其中，由廣東南粵銀行股份有限公司開(kāi)發(fā)的應(yīng)用廣東南粵銀行（版本號(hào)：5.3.2）名列榜單。該應(yīng)用來(lái)源為應(yīng)用寶，所涉問(wèn)題包括：違規(guī)收集個(gè)人信息；APP強(qiáng)制、頻繁、過(guò)度索取權(quán)限。