“我被騙了12萬(wàn)，現(xiàn)在真的很絕望?！?月7日，網(wǎng)友“蘇小懶”向新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)講述了她的經(jīng)歷：本想做個(gè)刷單兼職掙點(diǎn)小錢(qián)，沒(méi)想到卻一步步落入詐騙的圈套中。
3月13日至29日，新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者通過(guò)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)了一條以“刷單”、“返現(xiàn)”為名實(shí)則進(jìn)行詐騙的黑灰產(chǎn)鏈條。黑產(chǎn)人員先通過(guò)路邊送小禮品或者雇傭兼職人員拉人等方式“加好友”，再通過(guò)拉群、轉(zhuǎn)移平臺(tái)等方式躲避監(jiān)管，最后將上當(dāng)?shù)氖芎φ咭紸pp平臺(tái)充值“收網(wǎng)”。在這個(gè)過(guò)程中，制造虛假網(wǎng)站以及跨平臺(tái)詐騙是刷單返利詐騙分子行騙的必要“步驟”。
騰訊守護(hù)者計(jì)劃團(tuán)隊(duì)曾在去年年底的一次媒體溝通會(huì)上告訴貝殼財(cái)經(jīng)記者，返利詐騙是2020年增長(zhǎng)最多的詐騙類(lèi)型，“該類(lèi)詐騙以金錢(qián)返利和購(gòu)物返利為主，手法多變”，“從詐騙犯罪的發(fā)生場(chǎng)景來(lái)看，整個(gè)詐騙實(shí)施過(guò)程在不同的場(chǎng)景和平臺(tái)發(fā)生，無(wú)論對(duì)于平臺(tái)方還是警方來(lái)說(shuō)，在各自的領(lǐng)域里只能看到整個(gè)鏈條的局部，對(duì)線上風(fēng)控的識(shí)別和打擊帶來(lái)了較大的挑戰(zhàn)?！?/p>
返現(xiàn)詐騙套路：先返20給個(gè)甜頭，騙了12萬(wàn)后將你拉黑
“現(xiàn)在回憶起來(lái)，本來(lái)騙術(shù)里有很多漏洞，但當(dāng)時(shí)自己被騙子營(yíng)造的氣氛給‘帶偏’了，人就跟被下了降頭一樣?！闭勂鸨或_的經(jīng)歷，蘇小懶至今覺(jué)得非常懊悔，“睡覺(jué)吃飯都不踏實(shí)，看著孩子的樣子覺(jué)得很對(duì)不起他?！?/p>
蘇小懶告訴記者，此前她曾經(jīng)參加過(guò)一個(gè)路邊免費(fèi)“領(lǐng)杯子”的活動(dòng)，活動(dòng)方拉了一個(gè)群，表示關(guān)注某公眾號(hào)可以領(lǐng)3塊錢(qián)，在確實(shí)收到3元后，對(duì)方邀請(qǐng)她參加返利活動(dòng)，“利用空余時(shí)間賺點(diǎn)小錢(qián)”。抱著將信將疑試試看的心態(tài)，蘇小懶分別在充值30元后收到了38元，充值100元后收到120元“返現(xiàn)”。
此后，對(duì)方讓蘇小懶下載了一個(gè)叫做“淘贏”的App，并表示該App主要“利用平臺(tái)漏洞”盈利，在這里可以刷單賺錢(qián)，“盈利可以達(dá)到（本金的）20%?！蓖瑫r(shí)，App“派單員”、“高級(jí)導(dǎo)師”等人物也接連粉墨登場(chǎng)，他們將蘇小懶拉進(jìn)了一個(gè)“福利群”，群里全都是秀轉(zhuǎn)賬的成員。
最終，在騙子的多輪“轟炸”、“引誘”下，蘇小懶陸陸續(xù)續(xù)充值了約12萬(wàn)元，但當(dāng)她想要提現(xiàn)的時(shí)候，“派單員”、“高級(jí)導(dǎo)師”等迅速將蘇小懶拉黑。
3月13日，新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者輾轉(zhuǎn)接觸到了與詐騙蘇小懶“手法”幾乎一致的詐騙團(tuán)伙，了解到這一詐騙手法的具體步驟。
首先，記者被一名“拉手”拉進(jìn)了疑似是黑灰產(chǎn)分子控制的某微信群中，群主介紹稱(chēng)此群為“恒大合作商家福利群”，會(huì)在群里給大家發(fā)紅包，并表示“為集團(tuán)提高銷(xiāo)量，麻煩親們做一些小工作領(lǐng)取紅包獎(jiǎng)勵(lì)。”
在群主的要求下，貝殼財(cái)經(jīng)記者與一些群成員下載了一個(gè)名為“企業(yè)密信”的App，并在其中添加了一名“接待員”，接待員要求群成員一次完成“任務(wù)一”和“任務(wù)二”——關(guān)注集團(tuán)和騰訊公益的微信公眾號(hào)以及注冊(cè)“兼職刷流水”賬號(hào)，記者照做后收到了共計(jì)20元“返現(xiàn)傭金”紅包。此后，“接待員”要求記者在微信群內(nèi)曬出自己收到的微信紅包，記者發(fā)現(xiàn)，此時(shí)微信群內(nèi)有多人均曬出了紅包，也有一些人根本沒(méi)有參與或已經(jīng)退群。
“到這一步，基本上騙子已經(jīng)能夠篩選出來(lái)哪些人比較好騙了?！庇惺煜ず诨耶a(chǎn)的人士對(duì)記者表示，“騙子會(huì)先拋出蠅頭小利引誘受害者上鉤，一般如果對(duì)方不信那么也就沒(méi)有后續(xù)繼續(xù)行騙的必要了，但如果對(duì)方上鉤了真的轉(zhuǎn)賬，那么騙子就會(huì)逐漸取得受害者的信任，變被動(dòng)為主動(dòng)。這就是為什么騙子會(huì)先付出真金白銀的原因，所謂的‘任務(wù)一’和‘任務(wù)二’就是對(duì)受害者的服從性測(cè)試，而關(guān)注公眾號(hào)只不過(guò)是騙子在暗示自己有‘官方’背景，從而更容易取得受害者的信任。”
果然，在完成前兩個(gè)“任務(wù)”后，“接待員”表示從“任務(wù)三”開(kāi)始就是幫助平臺(tái)兼職刷單。貝殼財(cái)經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)，刷單內(nèi)容根本與網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)沒(méi)有任何關(guān)系，而是在一個(gè)名為“500國(guó)際”的博彩平臺(tái)進(jìn)行六合彩投注，記者將此前通過(guò)返利得到的20元都投入了該平臺(tái)，成為了平臺(tái)的充值數(shù)字，但若想要提現(xiàn)，就必須通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬方式。
蘇小懶告訴記者，在她遭遇的詐騙事件中，對(duì)方在返利了幾十塊錢(qián)之后，也讓她注冊(cè)了一個(gè)叫做“澳門(mén)五分快餐”的平臺(tái)賬號(hào)，此后的“刷單”操作都是通過(guò)該賬號(hào)進(jìn)行?！爱?dāng)時(shí)我問(wèn)這是不是線上賭博？對(duì)方說(shuō)不是，是返現(xiàn)的，只不過(guò)套了一個(gè)彩票的外衣?！?/p>
“如果說(shuō)此前的操作是給受害者蠅頭小利讓你上鉤，從這一步開(kāi)始，受害者就正式步入騙子的‘陷阱’了，”熟悉黑灰產(chǎn)的人士表示，“這些App以及里面的充值數(shù)字都是假的，通過(guò)后臺(tái)可以修改成任意數(shù)字，如果受害者進(jìn)行提現(xiàn)，是無(wú)法提取的。”#p#分頁(yè)標(biāo)題#e#
雇“拉手”拉人，建虛假網(wǎng)站，跨平臺(tái)詐騙打擊難
那么，刷單返利詐騙人員是如何找到受害者的？又是如何躲避監(jiān)管的呢？
3月13日，貝殼財(cái)經(jīng)記者找到了一名網(wǎng)上兼職“拉手”小羅。小羅表示，他由于平日時(shí)間比較空閑，曾在網(wǎng)上做過(guò)添加他人微信的“拉手”。具體拉人的方式是對(duì)方發(fā)給他電話號(hào)碼名單，他按照上面的電話號(hào)碼添加微信，對(duì)方要求微信好友添加成功后，記錄下對(duì)方的微信名以及電話號(hào)碼，并將其拉入指定的微信群中，此后退群即可，然后會(huì)按照拉一人8元的價(jià)格進(jìn)行返傭。
根據(jù)小羅提供的拉人截圖，記者發(fā)現(xiàn)其所拉的微信群與上文中進(jìn)行詐騙的“返利”微信群如出一轍，而電話號(hào)碼名單則是由幕后“老板”提供。
騰訊守護(hù)者計(jì)劃團(tuán)隊(duì)專(zhuān)家表示，雇傭正常用戶(hù)的賬號(hào)參與詐騙已經(jīng)成為網(wǎng)絡(luò)詐騙的新特征，通過(guò)“兼職眾包”的方式，誘導(dǎo)用戶(hù)拉黑產(chǎn)入正常群，誘導(dǎo)用戶(hù)傳播引流信息，誘導(dǎo)用戶(hù)提供收款碼等，對(duì)于正常用戶(hù)來(lái)講可能只是做了一個(gè)兼職，但無(wú)形中成為黑產(chǎn)的“幫兇”。
不少正常用戶(hù)的賬號(hào)還在不知不覺(jué)間成為了幫助黑產(chǎn)宣傳的“工具人”。
3月13日，新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者加入了某兼職群，并被要求在10個(gè)微信群里轉(zhuǎn)發(fā)“招聘抖音快手點(diǎn)贊員兼職 微信掃碼進(jìn)群接單”的廣告，但僅僅發(fā)了不到5個(gè)微信群，記者的微信號(hào)就遭到了微信的限制使用。而當(dāng)記者嘗試以“拉手”身份添加好友時(shí)，發(fā)現(xiàn)在頻繁添加好友數(shù)量過(guò)多后，會(huì)被提示“暫時(shí)無(wú)法進(jìn)行操作”。對(duì)此，在進(jìn)行拉人兼職幾天后，有拉手還貼心地表示“大家休息一天，養(yǎng)養(yǎng)號(hào)?！?/p>
此外，貝殼財(cái)經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)，制造虛假網(wǎng)站以及跨平臺(tái)詐騙是刷單返利詐騙分子行騙的必要“步驟”。
3月19日，貝殼財(cái)經(jīng)記者接觸了三家“刷單返利”兼職，第一家將記者引流到了上文中提到的“企業(yè)密信”，并在該App中進(jìn)入了名為“500國(guó)際”的博彩頁(yè)面平臺(tái)；第二家將記者引流到了“is語(yǔ)音平臺(tái)”，并讓一個(gè)“金牌講解員”給記者講解如何通過(guò)刷單賺錢(qián)；第三家將記者引流到了“密聊”App，并通過(guò)二次跳轉(zhuǎn)讓記者下載“小紅書(shū)”App，聲稱(chēng)可以通過(guò)“給小紅書(shū)刷單”賺錢(qián)，但實(shí)際上，該App并非小紅書(shū)，而是詐騙分子制造的虛假網(wǎng)站。
