小牛資本涉嫌非吸被立案，警方對嫌疑人依法采取刑事強制措施。
從2012年起步，小牛資本鋪設了一張巨大的金融暗網(wǎng)，旗下P2P平臺小牛在線累計成交額近1172億元，最終因風險暴露而落得一地狼藉。
小牛資本涉嫌非吸被立案調(diào)查
1月13日，深圳南山公安發(fā)布通告稱，小牛資本集團有限公司涉嫌構成非法吸收公眾存款罪，深圳南山警方于1月8日依法對小牛資本集團有限公司（ “小牛在線””小牛私募”平臺）立案偵查。1月13日，警方對小牛資本集團有限公司涉案嫌疑人依法采取刑事強制措施。
通告還稱，深圳南山警方在前期偵查中已調(diào)取掌握全量投資人數(shù)據(jù)，投資人如需另行報案，可以通過線上、短信、郵寄、電話四種報案方式，等同于親臨公安機關報案。
小牛在線良退回款不樂觀，其他兄弟平臺紛紛敗落
據(jù)公司官網(wǎng)信息，小牛資本成立于2012年，總部位于深圳，是一家綜合性金融科技服集團。小牛資本旗下有小牛新財富、小牛在線、小牛普惠、小牛投資、牛鼎豐科技等五家子公司，號稱在海內(nèi)外共開設280余家分支機構，業(yè)務遍布全國20多個省市，員工總數(shù)達萬人，服務客戶八百萬人。
此次立案調(diào)查涉及的小牛在線是廣東省曾經(jīng)最大的P2P平臺之一，于2013年6月正式上線運營，公司實控人為小牛資本董事長彭鐵。
2018年6月，小牛在線陸續(xù)出現(xiàn)逾期，曾引發(fā)眾多投資人上門討債。官網(wǎng)信息顯示，小牛在線在2767天運營時間內(nèi)，累計成交額近1172億元，累計注冊人數(shù)達608萬人。
2020年5月9日，小牛在線宣布平臺網(wǎng)貸業(yè)務將良性退出，平臺將停止發(fā)布任何新標及停止計息，并關閉出借人開戶、充值、投標等功能；同時，自公告發(fā)布之日起，暫緩兌付，待兌付方案經(jīng)全體出借人公開投票表決通過以后，按照兌付方案啟動兌付工作。小牛在線承諾，良性退出期間，平臺股東及高管不跑路、不失聯(lián)、不撤資。
彼時，深圳南山公安也發(fā)布公告回應此事件，督促小牛在線負擔起化解風險責任，全體借款人依約履行還款義務。2020年6月，南山公安通報稱，發(fā)現(xiàn)小牛在線部分從業(yè)人員利用職務之便侵占借款人還款且未歸還公司，犯罪嫌疑人阮某圓以職務侵占罪被依法刑事狗留。
2020年7月30日，小牛在線開啟了首期兌付工作。公司公告顯示，平臺已啟動第十期的兌付工作，良退以來累計兌付2.38億元。
“近年來，受疫情等客觀因素影響，回款情況確實不太樂觀。平臺正在尋求多方協(xié)助和支持，向有關部門溝通，爭取重啟法訴催收。同時，平臺正在積極籌備央行征信接入工作，盡力提升催收持續(xù)回款能力。”平臺表示。
立案調(diào)查涉及的另一個平臺小牛私募也被稱為小牛投資，于2014年在中基協(xié)登記為私募基金管理人，同為小牛資本旗下平臺。小牛投資發(fā)布的穩(wěn)進系列產(chǎn)品曾卷入兌付風波；深圳證監(jiān)局曾于去年7月通報，小牛投資向不特定對象募資，募集資金主要流向集團公司混同使用。10月，中基協(xié)注銷了小牛投資的私募基金管理人登記。
除了上述兩個平臺，小牛資本旗下其他平臺也紛紛敗落。其中，小牛新財富也因涉嫌非吸被多地立案調(diào)查，小牛普惠目前涉及數(shù)十起勞動爭議案等糾紛，被法院列為失信企業(yè)。
P2P清退歸零，監(jiān)管加大惡意逃廢債懲戒力度
企查查顯示，小牛資本實控人彭鐵關聯(lián)企業(yè)多達87家，成員企業(yè)更是多達176家，這些企業(yè)基本圍繞小牛資本展開，形成一個龐大的運營網(wǎng)絡，其中一些企業(yè)甚至直接用“五號”、“七號”等數(shù)字命名。
小牛資本是中國P2P熱潮中的參與者。公開資料顯示，中國最早的P2P網(wǎng)貸平臺拍拍貸成立于2006年；到了2018年，P2P頻繁出現(xiàn)爆雷問題?；ヂ?lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作始于2016年，自此開始了對網(wǎng)貸業(yè)務的集中重點整治。#p#分頁標題#e#
2020年11月27日，中國銀保監(jiān)會首席律師劉福壽公開表示，防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)取得實質性進展，“互聯(lián)網(wǎng)金融風險大幅壓降，全國實際運營的P2P網(wǎng)貸機構由高峰時期的約5000家，我們逐漸壓降到今年11月中旬完全歸零”。
細數(shù)曾經(jīng)的P2P平臺，其中大量平臺因風險暴露而倒閉，一些平臺良性退出，還有一些嘗試轉型小額貸款公司等。
不過，平臺清零后仍有追討債務等問題需要解決。銀保監(jiān)會主席郭樹清在接受媒體專訪時也指出，監(jiān)管部門始終將追贓挽損作為風險處置的核心要求，將加大對網(wǎng)貸平臺借款人惡意逃廢債行為的懲戒力度，切實提高資產(chǎn)處置效能，最大限度挽回群眾的損失?！爸灰鼋枞说馁Y金有一線希望，我們會配合公安部門執(zhí)法部門追查、清收，盡可能滿足投資者的要求，最大限度償還他們的投資?！惫鶚淝灞硎?。