“套路貸”的危害相信很多街坊都清楚，相關(guān)部門(mén)也早已將“套路貸”定性為黑惡犯罪，加大打擊力度。8月26日上午，市第二人法院就對(duì)一實(shí)施車(chē)貸“套路貸”的涉惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)作出一審判決，9人獲刑。
法院經(jīng)審理查明， 2017年4月18日，夏某杰、韋某科（均另案處理）共同出資在東莞市大朗鎮(zhèn)匯盛國(guó)際大廈1405號(hào)成立東莞市莞財(cái)實(shí)業(yè)投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“莞財(cái)公司”），后在大朗鎮(zhèn)長(zhǎng)塘大廈、南城區(qū)中環(huán)大廈、常平鎮(zhèn)匯俊中心大廈等地設(shè)立辦公室，以莞財(cái)公司、東莞市金螞蟻公司（未工商注冊(cè)）等公司名義，對(duì)外從事以車(chē)貸為名的非法“套路貸”活動(dòng)。夏某杰、韋某科以聘請(qǐng)員工的方式糾集被告人程紅星、程漢全、韋登水、葉秀霞、范奕、張奇海、夏全興、萬(wàn)濤、陳德周和莫某勇、楊某勇、楊某景等人（后三人另案處理），組成較為固定的犯罪組織，通過(guò)簽訂虛高金額借貸協(xié)議、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、實(shí)施軟暴力等手段，多次實(shí)施敲詐勒索、詐騙等“套路貸”違法犯罪活動(dòng)，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、生活秩序，造成了較為惡劣的社會(huì)影響，形成了以夏某杰、韋某科為首要分子，程紅星、程漢全及莫某勇等人為重要成員，韋登水、葉秀霞、范奕、張奇海、夏全興、萬(wàn)濤、陳德周及楊勝勇、楊勝景等人為一般成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。
為達(dá)到以車(chē)貸快速斂財(cái)?shù)哪康?，夏某杰、韋某科糾集程紅星為業(yè)務(wù)部主管（后兼風(fēng)控部主管），夏全興等人為業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)招攬客戶(hù)，向客戶(hù)介紹貸款流程，從中獲取違約金的10%作為提成；糾集程漢全為財(cái)務(wù)部主管，葉秀霞為財(cái)務(wù)人員，負(fù)責(zé)向客戶(hù)發(fā)放貸款、收取還款、發(fā)放工資、記賬等工作；糾集韋登水（韋某科的哥哥）負(fù)責(zé)管理合同和借款人抵押車(chē)的鑰匙；糾集程紅星、萬(wàn)濤等人為風(fēng)控部人員，負(fù)責(zé)審核客戶(hù)經(jīng)濟(jì)狀況、評(píng)估貸款金額；糾集莫元勇為貸后部主管，范奕、張奇海、陳德周及楊勝勇、楊勝景等人為貸后部人員，負(fù)責(zé)上門(mén)家訪(fǎng)、安裝GPS定位器、回收現(xiàn)金、拖走被害人車(chē)輛以及與被害人談判，從中獲取違約金的20%作為提成。
該犯罪集團(tuán)實(shí)施的“套路貸”，即利用被害人急于貸款的心理，以放款快、手續(xù)簡(jiǎn)單為誘餌，通過(guò)業(yè)務(wù)員介紹后由風(fēng)控人員、貸后人員與被害人簽訂由被告人一方提供的統(tǒng)一格式貸款合同，要求被害人簽訂借條、授權(quán)委托書(shū)、免責(zé)聲明等及交出備用鑰匙，在被害人的車(chē)輛上安裝GPS定位器。在制造了資金走賬流水后，再要求被害人將所謂保證金、查檔費(fèi)、GPS安裝費(fèi)、中介費(fèi)、上門(mén)考察費(fèi)、停車(chē)費(fèi)、“砍頭息”、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用以現(xiàn)金等方式交回，從而刻意壓低被害人實(shí)際到手的貸款金額。被害人貸款成功后，該犯罪集團(tuán)通過(guò)設(shè)置違約陷阱致使被害人極易違約，或通過(guò)惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約等方式，將被害人的車(chē)輛私自開(kāi)走藏匿，再以“不交錢(qián)就賣(mài)車(chē)”相威脅，迫使被害人支付未還本金及利息、拖車(chē)費(fèi)、停車(chē)費(fèi)、違約金等不合理的高額費(fèi)用以贖車(chē)?，F(xiàn)查明，在該犯罪集團(tuán)實(shí)施的共同犯罪中，程紅星、韋登水共同參與敲詐勒索了梁健斌等11名被害人約37萬(wàn)元、詐騙了梁樹(shù)航等16名被害人約68萬(wàn)元，程漢全、葉秀霞共同參與敲詐勒索了梁健斌等10名被害人約37萬(wàn)元、詐騙了梁樹(shù)航等12名被害人約63萬(wàn)元，范奕、張奇海、夏全興、萬(wàn)濤、陳德周等人即參與了其中個(gè)別犯罪事實(shí)。
東莞市第二人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人程紅星、程漢全、韋登水、葉秀霞、范奕、張奇海以非法占有為目的，假借民間借貸之名，虛構(gòu)事實(shí)詐騙他人財(cái)物，其中程紅星、程漢全、韋登水、葉秀霞數(shù)額特別巨大，范奕數(shù)額巨大，張奇海數(shù)額較大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)予懲處；被告人程紅星、程漢全、韋登水、葉秀霞、范奕、張奇海、萬(wàn)濤、夏全興、陳德周以非法占有為目的，敲詐勒索他人財(cái)物，其中程紅星、程漢全、韋登水、葉秀霞、張奇海、萬(wàn)濤、陳德周數(shù)額巨大，范奕、夏全興數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成敲詐勒索罪，依法應(yīng)予懲處；被告人程紅星、程漢全、韋登水、葉秀霞、范奕、張奇海犯數(shù)罪，依法應(yīng)予數(shù)罪并罰。
被告人萬(wàn)濤、陳德周是累犯，依法應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人程漢全、萬(wàn)濤、夏全興在判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)判決宣告以前還有其他罪沒(méi)有判決，依法應(yīng)當(dāng)對(duì)新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決，把前后兩個(gè)判決所判處的刑罰，予以數(shù)罪并罰。
在共同犯罪中，被告人程紅星是業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部主管，被告人程漢全是財(cái)務(wù)部主管，指導(dǎo)、帶領(lǐng)同案人實(shí)施作案，起主要作用，是主犯，依法應(yīng)按其參與的全部犯罪處罰；被告人韋登水協(xié)助保管合同、車(chē)鑰匙，被告人葉秀霞、范奕、張奇海、夏全興、萬(wàn)濤、陳德周受聘參與作案，所起作用相對(duì)較小，是從犯，依法應(yīng)當(dāng)對(duì)其所犯敲詐勒索罪及范奕、張奇海所犯詐騙罪從輕處罰，對(duì)韋登水、葉秀霞所犯詐騙罪減輕處罰。法院根據(jù)各被告人的犯罪情節(jié)及認(rèn)罪態(tài)度，遂作出上述判決。
（來(lái)源：市第二人民法院）